Tìm hiểu về các quỹ đầu tư chứng khoán

Quỹ tương hỗ (Mutual Fund) và quỹ phòng hộ (Hedge Fund) là hai khái niệm đáng chú ý. Quỹ tương hỗ có thể là quỹ mở hoặc quỹ đóng trong khi quỹ phòng hộ thường là quỹ mở. Quỹ tương hỗ được đông đảo nhà đầu tư góp vốn nhưng quỹ phòng hộ thường dành cho các nhà đầu tư tổ chức.

Quỹ phòng hộ hướng tới một danh mục đầu tư có khả năng đạt lợi nhuận bất chấp thị trường diễn biến tăng hay giảm nhưng quỹ tương hỗ lại xây dựng danh mục bám sát theo thị trường và hưởng lợi khi thị trường có xu hướng tốt.

Đăng ký ngay để được tư vấn bảo hiểm miễn phí

Giống như quỹ tương hỗ, quỹ hoán đổi danh mục (Exchange Traded Fund – ETF) xây dựng danh mục đầu tư đa dạng. Quỹ ETF mô phỏng rổ chứng khoán cơ cấu bám sát theo các chỉ số chứng khoán mục tiêu. Theo đó, các quỹ ETF sẽ mua toàn bộ các cổ phiếu của một chỉ số chứng khoán với tỷ lệ nhất định. Đây là hình thức đầu tư bị động và phụ thuộc theo diễn biến của thị trường.

Các quỹ đầu tư chứng khoán ngoài các hình thức trên còn được chia theo lĩnh vực đầu tư như quỹ đầu tư cổ phiếu, quỹ đầu tư trái phiếu, quỹ đầu tư cân bằng, quỹ đầu tư bất động sản (Quỹ REIT – Real Estate Investment Trust)…

Vai trò của các quỹ đầu tư chứng khoán

Các quỹ đầu tư chứng khoán đem đến cho các nhà đầu tư một mô hình quản lý dòng tiền vào danh mục đa dạng, giúp nhà đầu tư không tốn nhiều thời gian và công sức tìm hiểu thị trường. Từ đó, nhà đầu tư có thể sử dụng số tiền nhàn rỗi hiệu quả hơn và khả năng sinh lời cao, đặc biệt nếu không muốn gửi tiết kiệm với lãi suất mỗi năm chỉ ở mức vừa phải.

Ở góc độ vĩ mô, quỹ đầu tư chứng khoán góp phần tăng thanh khoản cho thị trường chứng khoán, phát triển thị trường vốn, thúc đẩy luồng tiền đầu tư từ nước ngoài. Các quỹ đầu tư chứng khoán cũng là các đơn vị tư vấn cho doanh nghiệp để quản trị nguồn lực sản xuất kinh doanh.

Ngoài quỹ đầu tư chứng khoán, hình thức nào có thể đem tới lợi nhuận mà vẫn hạn chế rủi ro?

Câu trả lời là sản phẩm “bảo hiểm liên kết đầu tư”. Với sản phẩm này, người tham gia sẽ vừa được bảo hiểm và được đầu tư tiền nhàn rỗi sinh lời do công ty bảo hiểm cung cấp.

Sản phẩm này tách biệt hai phần gồm bảo hiểm và đầu tư với các đặc điểm hữu ích như mức phí thấp, linh hoạt trong tăng giảm phí bảo hiểm, linh hoạt trong việc rút tiền và linh hoạt trong việc đầu tư.

Các thông tin được minh bạch, rõ ràng với lãi suất cam kết ổn định qua các năm. Dù công ty có kết quả kinh doanh như nào vẫn đảm bảo trả lãi suất không thấp hơn lãi suất cam kết.

Xem thêm: Các quyền lợi của Hợp đồng bảo hiểm